澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)强调，监管技术(regtech)具有“巨大的潜力”，可以帮助澳大利亚金融领域的公司更好地管理合规性，提高客户的整体业绩。

ASIC在其《Regtech动议2018-19报告》 (PDF)中表示，在2019财年实施了四项Regtech动议后，该公司得出结论，Regtech解决方案可用于帮助检测潜在的违反强制性披露要求的行为，并具有近实时的高准确性；发现财务建议文件中的潜在违规行为，如建议声明；识别电话销售中的不良行为和策略；并帮助ASIC提供使用聊天机器人的许可证指南。

ASIC成员约翰普莱斯说，特别是在金融服务和养老金领域，regtech有很大的潜力来帮助企业节省监管时间和资金

ASIC还发现，由于regtech的天然实验性质，迄今为止澳大利亚的研发资金有限。

ASIC认为，我们将很快达到一个临界点，即不投资研发；普莱斯说，这将使企业付出更多的长期成本。

此外，ASIC的报告证实，虽然采用regtech有好处，但另一方面也会给与之接触的部门带来更大的网络安全和隐私风险。它指出，基于云的系统如何存储、监控、跟踪和处理数据，将需要金融服务公司和监管机构考虑其中涉及的风险”。

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尽管仍有改进的空间，但ASIC承认，金融部门已做出一致努力来采用regtech。

ASIC表示：“ASIC the report”ASIC认识到，regtech已经在不同的用例中部署了一段时间(例如，监控交易和监管报告)，并为促进监管合规性、市场完整性和积极的消费者结果做出了重要贡献。"

ASIC还指出，regtech可能被机构本身和其他监管机构用于“监管工作”。

“ASIC应该考虑为未来的项目提供进一步的训练数据集，概述对行业实践的建议，并更新监管指南以改善当前的标准，”它说。

鉴于这份报告的发布，ASIC表示，将在2019- 2020财年的剩余时间内，通过实施更多的regtech举措，继续推动regtech的发展。它将专注于探索机器学习的机会，以监控负责任贷款的合规性；准备一份关于金融服务行业数字记录保存的报告；以及上市公司发布结构化财务信息的机会。

今年8月，花旗银行澳大利亚分行、西太平洋银行和澳大利亚联邦银行宣布，它们都在研究regtech解决方案，以帮助解决合规相关问题。

花旗银行澳大利亚分行独立合规风险管理负责人拉丽莎沙菲尔(Larissa Shafir)当时表示，花旗银行正在新加坡试验机器学习，以跟踪公司销售团队的行为和举止，从而了解“什么是好的，什么是坏的”。

在当地，花旗银行与卡普兰旗下的regtech公司Red Marker合作，测试消除重复的技术。当合规团队需要批准营销团队开发的广告活动时，通常会出现重复。

同时，西太平洋银行与Red Marker合作，将其营销和合规团队引入实时合规工具，该工具已应用于其信用卡广告的700条规则。

在澳大利亚交易报告和分析中心(Austrac)提出质疑后，该行近日表示，将斥资2500万澳元改善跨境和跨行业的数据共享和分析，作为其应对计划的“即时解决方案”之一。

反洗钱和恐怖融资监管机构向澳大利亚联邦法院提起诉讼，指控西太平洋银行在超过2300万个场合“系统性违反”《2006年反洗钱和反恐融资法案》(反洗钱/CTF法案)。

对于澳洲联邦银行，它在内部技术方面投入了大量资金，包括反洗钱/CTF合规。

银行消费数据开放的初期，已经将2020年2月1日的上线日期延迟，至少延迟到2020年7月1日。

澳大利亚的消费者数据最终会在议会通过。

新政权正式宣布将在近两年后通过立法。

澳大利亚开放银行系统提供33607年7月1日起的一般产品数据。

通过api获得的通用产品数据，拉开了澳洲消费者数据的序幕。

西太平洋银行的Juno系统侧重于风险合规问题。该银行在18个月前实施了这一系统，以便集中记录和处理问题。